严厉监管态度打破乐观预期,美国SEC新主席还是加密行业“友军”吗?
LIANYI ? 2021-08-05 15:02 ? 资讯 ? 阅读 2 SEC主席Gary Gensler实际上,把加密货币与证券挂钩,并按照证券法的相关条例去监管加密货币,是SEC早就开始尝试的一种监管手段。去年12月,SEC宣布对瑞波(Ripple)公司及其两名高管提起诉讼,指控他们通过一项未注册的、正在进行的数字资产证券发行筹集了超过13亿美元。其所谓的「数字资产证券」正是币圈的主流加密资产XRP。SEC认为,XRP由中心化公司发行并销售,属于证券,但瑞波没有登记他们对XRP的报价和销售情况,也没有获得任何注册豁免,违反了联邦证券法的注册规定。在公开讲话中,Gensler多次强调保护投资者的重要性。他透露,SEC正在研究加密货币市场至少七个领域,其中包括DeFi、交易平台和稳定币。尽管DeFi被命名为去中心化金融,但这一领域时常发生黑客攻击以及欺诈事件,Gensler指出,DeFi借贷可能属于SEC的监管范围,因为它通常提供特定的利率回报。他还表示,汇集加密资产的平台可能类似于共同基金,这意味着SEC可以对其进行监管。在谈及交易平台的监管时,Gensler表示,这些平台在投资者的保护方面存在重大差距。虽然许多海外平台声称他们不为美国投资者提供服务,但有人指控称,美国公众仍可在这些交易平台上买卖加密货币。「毫无疑问,如果这些交易平台上有证券,根据我们的法律,他们必须向委员会注册,除非他们符合豁免条件。」Gensler也观察到,加密资产交易通常使用稳定币来完成,他担心稳定币可能被用作规避反洗钱和税收等方面,有可能影响国家安全。「这些稳定币也可能是证券,如果是这样,应该属于SEC的管辖范围」。严厉监管态度打破乐观预期值得注意的是,在阿斯彭安全论坛上,Gensler还特别呼吁国会能够给予SEC更多的权限和资源来监管加密货币行业,以防止交易、产品和平台陷入监管漏洞。这传达出他有意提高监管力度。Gensler对待加密行业凌厉的监管风格,打破了很多人对他的幻想。在他履新SEC主席时,曾有人觉得,由于他有着加密资产行业的学术背景,可能会对这方面的监管更开放化。但当前来看,Gensler并不能算是加密资产行业的「友军」。Gensler有着丰富的人生履历,他曾在高盛工作过20年,在奥巴马执政时期,他被聘请担任财政部的副部长,而后又担任美国商品期货委员会主席,而在离开这些岗位后,他选择在麻省理工学院教授区块链与加密货币相关课程。据报道,Gensler在这门课程中讲授的是比特币的发展以及区块链对金融行业的影响。而在2018年的一场区块链商业峰会上,Gensler还表示,区块链技术具有改变金融世界的真正潜力;尽管还有许多技术和商业挑战有待克服,但这一创新可以降低金融体系的成本、风险和经济租金。「我是个乐观主义者,希望看到这项技术获得成功。」这些表态一度让外界认为Gensler掌舵SEC后,该部门有望首次批准比特币ETF。但显然,Gensler如今身在其位,只能专谋其政。作为SEC主席,他的首要职责是管控证券行业,保护投资者,而非发展区块链。在8月4日接受彭博社采访时Gensler再一次强调,他在区块链和加密货币方面的丰富背景并不意味着他将为这个新生行业做出任何让步。他表示,虽然他对这项技术持中立态度,甚至「很好奇」,但保护投资者免受欺诈更为重要。而根据统计,目前已经有11家机构向SEC提交了比特币ETF申请的S-1表格,其中VanEck Bitcoin Trust最早递交申请,今年3月19日SEC开始审核程序。但在今年5月和6月,SEC两次宣布推迟做出决定并希望进一步征求公众意见。按照要求,SEC需要在今年11月14日前对该申请作出最终决定。从Gensler当前的表态来看,他将工作重点更多放在保护投资者方面,包括探索加密货币及DeFi的监管方式。在这种情况下,SEC在面对投资风险较高的比特币ETF时,可能会尤为谨慎。当前,不只是美国,中国、加拿大、英国等国家也纷纷对加密货币行业加强了监管。而在一些业内人士看来,监管愈发严格从长期看并不是坏事,随着监管规则愈发明晰,相关从业机构也能从中找到合规的发展之路,不至于再「摸着石头过河」。Gensler也表达了相似的观点:「对于那些想要鼓励加密货币创新的人,我想指出,纵观历史,金融创新不会在我们的公共政策框架之外蓬勃发展。金融的核心是信任,市场信任的核心是投资者保护。如果这个领域要继续下去,或发挥其成为变革催化剂的潜力,我们最好将其纳入公共政策框架。」 根据国家《关于防范代币发行融资风险的公告》,大家应警惕代币发行融资与交易的风险隐患。本文来自LIANYI转载,不代表链一财经立场,转载请联系原作者。 ECSESEC加密加密行业区块链监管美国行业